Уточняем ситуацию
Вместе рассматриваем цель, статус, сроки, семейную, рабочую или корпоративную ситуацию и имеющиеся документы.
Выстраиваем логику доказательств
Объясняем, какие документы нужны, почему они важны и что должен подтвердить каждый из них.
Объясняем риски
Выявляем риски, связанные с недостаточными доказательствами, доходом, сроками, неверным основанием или требованиями органа.
Определяем следующие шаги
Составляем практический план подачи заявления, дополнительных документов, стратегии или профессиональной поддержки.
Что мы оцениваем в рамках этой услуги?
Решение принимает банк
Финский Business ID, запись в торговом реестре или вид на жительство не создают автоматического права на корпоративный счёт. Банк применяет собственные процедуры принятия клиента, противодействия отмыванию денег и управления рисками.
У этой асимметрии есть номер статьи. Статья 134 закона о кредитных учреждениях дает розничному клиенту право на базовые банковские услуги в депозитном банке, и это именно потребительское право: на корпоративные счета оно не распространяется. Заявление компании решает реестр. Каждое акционерное общество и кооператив обязаны сообщить своих бенефициарных владельцев — лиц, владеющих более чем 25 процентами акций или более чем 25 процентами голосов, — в торговый реестр. Уведомление подается бесплатно через ytj.fi, и его нужно подать даже тогда, когда бенефициарных владельцев нет или компания их не знает. Пропуск срока из напоминания PRH стоит 300 евро штрафа за упущение, а банк не может проверить то, чего в реестре нет.
Что банку может понадобиться понять
- Структуру владения и лиц, принимающих решения
- Фактических бенефициарных владельцев
- Бизнес-модель и отрасль
- Ожидаемых клиентов и страны
- Ожидаемые входящие и исходящие платежи
- Источник первоначальных средств
- Договоры, счета или иные доказательства реальной деятельности
- Данные о личности и адресе соответствующих лиц
Подготовьте документы до встречи
Последовательное описание компании, структуры владения и прогноза операций снижает лишнюю переписку. Сведения, переданные банку, должны совпадать с данными PRH, налоговой, бухгалтерии и договоров.
Что предоставляет ENB
- Контрольный список документов KYC
- Пакет по владению и бенефициарам
- Резюме деятельности компании
- Перечень доказательств источника средств
- Сводку ожидаемых операций
- Координацию с бухгалтерией и реестровыми данными
Как проходит подготовка
Срок рассмотрения банк устанавливает сам, поэтому ENB не обещает дату. В вашей власти — насколько полным и последовательным будет пакет документов на момент подачи.
- 1. Мы изучаем документы компании, структуру владения и планируемую деятельность и составляем список того, что, скорее всего, запросит банк
- 2. Вы собираете документы, а мы проверяем, что они соответствуют данным Торгового реестра, налоговой и бухгалтерии
- 3. Вы сами подаёте заявку в банк и приходите на встречу по идентификации и KYC
- 4. Если банк запросит дополнительные сведения, мы поможем подготовить последовательный ответ
Сколько это стоит
Подготовка к открытию счёта оплачивается как индивидуальная консультация — 120 € в час без НДС. Собственные тарифы на счёт и обслуживание устанавливает банк.
Чем эта услуга не является
- Гарантией открытия счёта
- Гарантией интернет-банка или сильной электронной идентификации
- Обходом проверок KYC и противодействия отмыванию денег
- Сокрытием владения, источника средств или деятельности
Подробные руководства по этой услуге
Используйте руководства ENB, основанные на официальных источниках, перед консультацией или при подготовке документов.
Счет компании в финском банке и KYC 2026
Подготовка к открытию счета компании в Финляндии: документы, бенефициарные владельцы, бизнес-модель, происхождение средств и комплаенс.
Открыть руководствоОткрытие компании в Финляндии 2026: полное руководство по Oy, PRH, YTJ, налогам и бенефициарам
Создание Oy в Финляндии: структура, владельцы, управление, подача в PRH/YTJ, Business ID, бенефициары, налоговые реестры и KYC банка.
Открыть руководствоОснование и управление Oy в Финляндии
Что важно знать об osakeyhtiö: регистрация, акционеры, совет директоров, бухгалтерия, налоги и ответственность.
Открыть руководствоЕсли нужен калькулятор или практический список документов, воспользуйтесь также бесплатными инструментами.
Открыть инструментыЧасто задаваемые вопросы
Есть ли у финской компании автоматическое право на счёт?
Нет. Банк проводит собственную оценку KYC, противодействия отмыванию денег и принятия клиента и принимает окончательное решение.
Может ли ENB гарантировать сильную электронную идентификацию?
Нет. Решение принимает банк или поставщик услуги идентификации по собственным юридическим и риск-ориентированным правилам.
Какие документы финский банк запрашивает при открытии счёта компании?
Обычно это выписка из Торгового реестра, устав, реестр акционеров и сведения о бенефициарах, данные для идентификации представителей, описание бизнеса и клиентов, происхождение стартового капитала, ожидаемые входящие и исходящие платежи, а также договоры или счета, подтверждающие реальную деятельность. Каждый банк определяет свой список сам.
Может ли компания, владельцы которой живут за пределами Финляндии, открыть счёт в финском банке?
Подать заявку она может. Решение принимает банк, а владельцы или представители, проживающие за пределами Финляндии, обычно проходят более обширную идентификацию и проверку KYC. Финский Y-tunnus или вид на жительство не дают права на корпоративный счёт.
Сколько времени занимает открытие корпоративного счёта?
Это определяет банк, и срок зависит от случая. Полный пакет, совпадающий с данными реестров, помогает избежать самой частой задержки — дополнительного круга вопросов, — но ENB не может обещать ни дату, ни результат.
Сколько ENB берёт за подготовку к открытию счёта?
Индивидуальная консультация — 120 € в час без НДС. Собственные тарифы банка оплачиваются отдельно.
Официальные источники и проверка содержания
Последняя проверка: 2026-08-23ENB Consulting не является государственным органом. Эта страница содержит общую информацию и описывает объем консультационной услуги. Оценка конкретного дела проводится отдельно, а окончательное решение принимает компетентный орган. Результат не гарантируется.