Yrityksen pankkitili ja KYC Suomessa 2026
Yrityspankkitilin avaamisen valmistelu: yhtiöasiakirjat, edunsaajat, liiketoimintamalli ja varojen alkuperä.
Lyhyt vastaus
Yritystilin avaaminen perustuu pankin omaan KYC/AML-arvioon eikä kaupparekisteröinti takaa tilin avaamista. Pankki voi pyytää yhtiöasiakirjoja, edunsaajatiedot, henkilöllisyydet, liiketoimintamallin ja varojen alkuperän.
1. KYC-aineisto
Tarkistuslista
- Kaupparekisteriote
- Yhtiöjärjestys
- Nimenkirjoitusoikeudet
- Edunsaajat
- Henkilöllisyydet
- Liiketoiminta
- Liikevaihto
- Varojen alkuperä
- Maat, asiakkaat ja toimittajat
2. Yleiset viiveiden syyt
Tarkistuslista
- Edunsaajaristiriita
- Monimutkainen omistus
- Epäselvä liiketoiminta
- Käteispainotteisuus
- Riskimaat
- Varojen alkuperä puuttuu
- Vanhentuneet edustamistiedot
Yleisimmät kysymykset aiheesta
Avataanko pankkitili automaattisesti Oy:n rekisteröinnillä?
Ei. Pankki tekee erillisen KYC/AML-arvion.
Viralliset lähteet
Tätä opasta varten on tarkistettu alla olevat viralliset tai julkiset lähteet. Viranomaisen ajantasainen ohje on aina ensisijainen.
Yrityshallinto ja velvoitteiden seuranta
Jatkuvaa hallinnollista tukea suomalaisille yrityksille: PRH-muutokset, hallituksen asiakirjat, velvoitekalenteri ja yhteistyökumppanien koordinointi.
Opas on yleistä tietoa. Palvelussa arvioidaan tilanteesi ja asiakirjasi tapauskohtaisesti.
Tarvitsetko tapauskohtaista arviota?
Yleisopas ei korvaa henkilökohtaista maahanmuutto-, vero-, yritys- tai oikeudellista arviota. ENB voi arvioida tilanteesi ja asiakirjasi erikseen.